Home /News /national /

ED ਨੇ 100 ਤੋਂ ਵੱਧ ਫਿਨਟੇਕ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਕੀਤੇ ਫ੍ਰੀਜ਼, ਪੜ੍ਹੋ ਪੂਰਾ ਮਾਮਲਾ

ED ਨੇ 100 ਤੋਂ ਵੱਧ ਫਿਨਟੇਕ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਕੀਤੇ ਫ੍ਰੀਜ਼, ਪੜ੍ਹੋ ਪੂਰਾ ਮਾਮਲਾ

ED ਨੇ 100 ਤੋਂ ਵੱਧ ਫਿਨਟੇਕ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਕੀਤੇ ਫ੍ਰੀਜ਼, ਪੜ੍ਹੋ ਪੂਰਾ ਮਾਮਲਾ

ED ਨੇ 100 ਤੋਂ ਵੱਧ ਫਿਨਟੇਕ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਖਾਤੇ ਕੀਤੇ ਫ੍ਰੀਜ਼, ਪੜ੍ਹੋ ਪੂਰਾ ਮਾਮਲਾ

ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ਈਡੀ) ਨੇ ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇਅ (Payment Gateway) ਅਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਕਾਰਨ ਦੱਸੇ ਲਗਭਗ 100 ਫਿਨਟੇਕ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਕੰਮਕਾਜ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਅਤੇ ਕੁਝ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਦੇ ਜੋਖਮ ਵਿੱਚ ਪਾ ਦੇਣ ਲਈ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਹੈ।

  • Share this:
ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਡਾਇਰੈਕਟੋਰੇਟ (ਈਡੀ) ਨੇ ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇਅ (Payment Gateway) ਅਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਨੂੰ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਕਾਰਨ ਦੱਸੇ ਲਗਭਗ 100 ਫਿਨਟੇਕ ਫਰਮਾਂ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਜਾਇਜ਼ ਕੰਮਕਾਜ ਨੂੰ ਚਲਾਉਣ ਅਤੇ ਕੁਝ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਦੇ ਜੋਖਮ ਵਿੱਚ ਪਾ ਦੇਣ ਲਈ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਹੈ।

ਮਾਮਲੇ ਤੋਂ ਜਾਣੂ ਕਈ ਲੋਕਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਈਡੀ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਫਿਨਟੇਕ ਫਰਮਾਂ ਅਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਸਮੇਤ, ਈਡੀ ਹੈਦਰਾਬਾਦ ਨੇ ਦੋ ਹਫ਼ਤੇ ਪਹਿਲਾਂ ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇ ਨੂੰ ਇੱਕ ਸੂਚੀ ਭੇਜ ਕੇ ਲਗਭਗ 100 ਫਿਨਟੇਕ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਬਲਾਕ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਸੀ। ਇੱਕ ਫਿਨਟੇਕ ਸਟਾਰਟਅਪ ਸੰਸਥਾਪਕ ਜਿਸਦਾ ਨਾਮ ਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ, ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਸਨੂੰ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਆਪਣੇ ਪੇਮੈਂਟ ਗੇਟਵੇ (PG) ਅਤੇ ਬੈਂਕ ਭਾਈਵਾਲਾਂ ਤੋਂ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਬਾਰੇ ਪਤਾ ਲੱਗਾ।

ਸੰਸਥਾਪਕ ਨੇ ਨਾਮ ਗੁਪਤ ਰੱਖਣ ਦੀ ਸ਼ਰਤ 'ਤੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਸਾਨੂੰ ਉਹਨਾਂ ਵੱਲੋਂ ਇੱਕ ਈਮੇਲ ਮਿਲੀ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਸੀ ਕਿ 'ਅਸੀਂ ਅਗਲੇ ਨੋਟਿਸ ਮਿਲਣ ਤੱਕ ਇਸ ਖਾਸ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਨੂੰ ਸਰਗਰਮੀ ਨਾਲ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ'। ਈਮੇਲ ਵਿੱਚ ਇਹ ਵੀ ਕਿਹਾ ਗਿਆ ਹੈ ਕਿ ਸਾਡਾ ਖਾਤਾ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ 60 ਦਿਨਾਂ ਲਈ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਅਤੇ ਉਸ ਸਮੇਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਆਪਣੇ ਆਪ ਹੀ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।

ਅਸੀਂ ਪੀਜੀ (Payment Gateway) ਅਤੇ ਬੈਂਕਾਂ ਨਾਲ ਗੱਲ ਕੀਤੀ ਅਤੇ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ ਕਿ ਕੀ ਹੋਇਆ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਪਹਿਲਾਂ ਕਦੇ ਅਜਿਹਾ ਅਨੁਭਵ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਸੀ, ਇਸ ਲਈ ਅਸੀਂ ਡਰ ਗਏ ਸੀ। ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਸਿਰਫ਼ ਇੰਨਾ ਹੀ ਕਿਹਾ ਕਿ 'ਈਡੀ ਨੇ ਸਾਨੂੰ ਇਹ ਨੋਟਿਸ ਭੇਜਿਆ ਹੈ, ਜਾਓ ਅਤੇ ਈਡੀ ਨਾਲ ਗੱਲ ਕਰੋ ਕਿਉਂਕਿ ਸਾਡੇ ਕੋਲ ਹੋਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨਹੀਂ ਹੈ'। ਅਸੀਂ ED ਹੈਦਰਾਬਾਦ ਦੇ ਦਫਤਰ ਗਏ ਅਤੇ ਉੱਥੇ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਮਿਲੇ।

ਮਾਮਲੇ ਤੋਂ ਜਾਣੂ ਲੋਕਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ED ਨੇ ਇਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੂੰ ਸੰਮਨ ਵੀ ਭੇਜੇ ਹਨ। ਉਦਯੋਗ ਦੇ ਭਾਗੀਦਾਰਾਂ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਚੰਗੇ ਫੰਡ ਵਾਲੇ ਅਤੇ ਜਾਇਜ਼ ਸਟਾਰਟਅੱਪਸ ਦੇ ਨਾਮ ਰੱਖੇ ਗਏ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ Pagarbook, ਪ੍ਰੋਪੇਲਡ, ਪ੍ਰੋਗਕੈਪ, ਕ੍ਰੇਡੀਲੀ, ਪਾਕੇਟਲੀ ਅਤੇ ਕ੍ਰਾਜ਼ੀਬੀ।

ਇੱਕ NBFC ਮੁਖੀ ਨੇ ਕਿਹਾ, ਜੋ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਫਿਨਟੇਕ ਫਰਮਾਂ ਨਾਲ ਗੱਲਬਾਤ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕਿ ਇਨ੍ਹਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕੁਝ ਫਰਮਾਂ ਸਿਰਫ ਕਰਜ਼ਿਆਂ ਦਾ ਤਜਰਬਾ ਕਰ ਰਹੀਆਂ ਸਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਨੇ ਸਿਰਫ਼ ਇੱਕ ਦਰਜਨ-ਅਜੀਬ ਕਰਜ਼ੇ ਦਿੱਤੇ ਹਨ। ਉੱਪਰ ਦੱਸੇ ਗਏ ਫਿਨਟੇਕ ਦੇ ਸੰਸਥਾਪਕ ਨੂੰ ਵੀ ਈਡੀ ਸੰਮਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਏ ਹਨ।

ਉਸਨੇ ਕਿਹਾ "ਉਧਾਰ ਦੇਣ ਬਾਰੇ ਅਸੀਂ ਕੀ ਕਰ ਰਹੇ ਸੀ, ਇਸ ਬਾਰੇ ਕੁਝ 50 ਸਵਾਲ ਸਨ ਅਤੇ ਸਾਡੀ ਕੁੱਲ ਜਾਇਦਾਦ, ਸਾਡੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ, ਅਸੀਂ ਕਿੰਨਾ ਫੰਡ ਇਕੱਠਾ ਕੀਤਾ ਹੈ, ਸਾਡੇ ਪਰਿਵਾਰ ਦੇ ਮੈਂਬਰਾਂ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਆਦਿ ਬਾਰੇ ਹੋਰ ਸਵਾਲ ਸਨ। ਅਸੀਂ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਜਵਾਬ ਜਮ੍ਹਾਂ ਕਰਾਏ ਅਤੇ ਇੱਕ ਕੁਝ ਦਿਨਾਂ ਬਾਅਦ ਸਾਡਾ ਖਾਤਾ ਅਨਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ।"

“ਮੈਨੂੰ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ ਉਹ ਮੋਟੇ ਤੌਰ ‘ਤੇ ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਚਾਹੁੰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਕੀ ਅਸੀਂ ਚੀਨੀ ਪੈਸੇ ਉਧਾਰ ਦੇ ਰਹੇ ਹੋ ਜਾਂ ਕੀ ਤੁਹਾਡਾ ਕੋਈ ਚੀਨੀ ਕੁਨੈਕਸ਼ਨ ਹੈ। ਲਗਭਗ 15-20 ਫਿਨਟੇਕ ਫਰਮਾਂ ਨੂੰ ਰਾਹਤ ਮਿਲੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ Pagarbook, Progcap ਅਤੇ Krazybee ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ, ਇਸ ਮਾਮਲੇ ਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਰੱਖਣ ਵਾਲੇ ਇੱਕ ਅਧਿਕਾਰੀ ਨੇ ਕਿਹਾ। ਲਿੰਕਡਇਨ ਅਤੇ ਵਟਸਐਪ ਉੱਤੇ ਇਹਨਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਸੰਸਥਾਪਕਾਂ ਨੂੰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਵਾਲਾਂ ਦਾ ਤੁਰੰਤ ਜਵਾਬ ਨਹੀਂ ਮਿਲਿਆ।

ਇੱਕ ਲਿਖਤੀ ਜਵਾਬ ਵਿੱਚ ਕਿਹਾ ਗਿਆ, "ਕ੍ਰੇਡਲੀ ਇੱਕ ਐਚਆਰ ਅਤੇ ਪੇਰੋਲ ਸੌਫਟਵੇਅਰ ਹੈ ਅਤੇ ਅਸੀਂ ਉਧਾਰ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ। ਸਾਡਾ ਕੋਈ ਵੀ ਖਾਤਾ ਕਦੇ ਵੀ ਕਿਸੇ ਬੈਂਕ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਭੁਗਤਾਨ ਗੇਟਵੇ ਦੁਆਰਾ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।”
ਈਡੀ ਨੇ ਅਜੇ ਤੱਕ ਟਕਸਾਲ ਦੇ ਸਵਾਲਾਂ ਦਾ ਜਵਾਬ ਨਹੀਂ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਈਡੀ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਮੁਦਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਐਕਟ (ਫੇਮਾ) ਦੇ ਦੋਸ਼ਾਂ ਤਹਿਤ ਪਿਛਲੇ ਦੋ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਲੋਨ ਐਪਸ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਐਕਟ (PMLA) ਦੀ ਉਲੰਘਣਾ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ 'ਤੇ ਸ਼ਿਕੰਜਾ ਕੱਸ ਰਿਹਾ ਹੈ। ਯਕੀਨੀ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਉਹ ਸਭ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਸ਼ਿਕਾਇਤਾਂ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਪੁਲਿਸ ਜਾਂਚ ਦੇ ਘੇਰੇ ਵਿੱਚ ਆਏ ਸਨ ਕਿ ਉਹ ਭੁਗਤਾਨ ਲਈ ਉਧਾਰ ਲੈਣ ਵਾਲਿਆਂ 'ਤੇ ਬੇਲੋੜਾ ਦਬਾਅ ਪਾ ਰਹੇ ਸਨ।

ਕਈ ਉਦਯੋਗ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਪਿਛਲੇ ਦੋ ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਸਾਰੇ Payment Gateways ਨੂੰ ਹਰ 2-3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਬਾਅਦ ਲੋਨ ਐਪਸ ਦੀ ਸੂਚੀ ਮਿਲ ਰਹੀ ਹੈ, ਜਿਸ ਨਾਲ ਇਨ੍ਹਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਆਦੇਸ਼ ਦਿੱਤੇ।

Payment Gateways ਨੂੰ ਇਹ ਨਹੀਂ ਪਤਾ ਕਿ ਸੰਮਨ ਆਇਆ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ ਪਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰਨ ਲਈ ਕਿਹਾ ਹੈ - ਜਿਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਸਾਰੀਆਂ ਅਦਾਇਗੀਆਂ, ਤਨਖਾਹਾਂ ਆਦਿ... ਸਭ ਬੰਦ ਹੋ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, "ਇੱਕ ਲੋਨ ਐਪ ਫਰਮ ਦੇ ਸੰਸਥਾਪਕ ਨੇ ਕਿਹਾ।

ਕਿਉਂਕਿ ਸਾਡੇ ਵਿਰੁੱਧ ਕੋਈ ਐਫਆਈਆਰ ਜਾਂ ਨੋਟਿਸ ਨਹੀਂ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਸਾਡੇ ਲਈ ਵਕੀਲ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰਨਾ ਵੀ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੈ।

ਉੱਪਰ ਦਿੱਤੇ ਦੂਜੇ ਸੰਸਥਾਪਕ ਨੇ ਕਿਹਾ "ਕੁਝ ਫਿਨਟੇਕ ਸਟਾਰਟਅੱਪਸ ਦਾ ਕਹਿਣਾ ਹੈ ਕਿ ਅਜਿਹੀ ਕੇਂਦਰਿਤ ED ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਨੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਨਿਰਾਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੈ। “ਮੈਂ ਆਪਣੇ ਸਟਾਰਟਅੱਪ ਨੂੰ ਬੰਦ ਕਰਨ ਦੇ ਬਹੁਤ ਨੇੜੇ ਸੀ। ਅਸੀਂ ਕਿਸੇ ਕਥਿਤ ਚੀਨੀ ਏਜੰਟ ਬਾਰੇ ਪੁੱਛ-ਗਿੱਛ ਕਰਨ ਦੇ ਪੂਰੇ ਚੱਕਰ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘੇ ਜਾਂ ਕੀ ਅਸੀਂ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰ ਕਰਨ ਲਈ ਬਿਟਕੋਇਨ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ।”

NBFC ਮੁਖੀ ਨੇ ਕਿਹਾ "ਇਹ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਉਦਯੋਗ ਨੂੰ ਮਾਰ ਦੇਵੇਗਾ ਕਿਉਂਕਿ ਕੋਈ ਵੀ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਪੈਸਾ ਨਹੀਂ ਲਗਾਏਗਾ ਅਤੇ ਕੋਈ ਵੀ ਸੰਸਥਾਪਕ ਇਸ ਖਤਰੇ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣਾ ਨਹੀਂ ਚਾਹੇਗਾ।"

ਪਿਛਲੇ ਸਾਲ ਦਸੰਬਰ ਵਿੱਚ, ਈਡੀ ਨੇ ਪੁਣੇ ਸਥਿਤ ਇੱਕ NBFC Kudos Finance and Investments ਦੇ ਸੀਈਓ ਪਵਿੱਤਰ ਪ੍ਰਦੀਪ ਵਾਲਵੇਕਰ ਨੂੰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਐਕਟ ਦੇ ਉਪਬੰਧਾਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਗ੍ਰਿਫਤਾਰ ਕੀਤਾ ਸੀ। ਉਸ ਨੂੰ ਤੇਲੰਗਾਨਾ ਹਾਈ ਕੋਰਟ ਨੇ ਫਰਵਰੀ ਵਿਚ ਜ਼ਮਾਨਤ ਦਿੱਤੀ ਸੀ।
Published by:rupinderkaursab
First published:

Tags: Bank, Digital Payment System

ਅਗਲੀ ਖਬਰ